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Calculadora de ROI, cap rate y flujo de caja para su renta

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Calcule su rendimiento cash on cash, cap rate y NOI

Tres pasos: su financiamiento, sus ingresos y gastos, y sus datos de contacto. Sus resultados aparecen justo después del último.

Paso 1 de 3

Financiamiento

Las reparaciones o mejoras que pagará al comprar.

Pago del préstamo
$0$0

Al mes y al año: capital e intereses.

Solo son estimados. Esta calculadora es información general, no asesoría financiera, fiscal ni de inversión, y sus resultados dependen de los números que usted ingrese. El uso de esta calculadora está sujeto a nuestros Términos de Servicio.

Tasa de capitalización

Cómo calcular el cap rate de una propiedad de renta

El cap rate, o tasa de capitalización, muestra lo que gana una propiedad antes de cualquier préstamo. Divida el ingreso operativo neto (NOI), la renta que cobra menos los costos operativos, entre el precio. Una renta de $300,000 con un NOI de $15,720 tiene un cap rate de 5.24%.

El cap rate compara propiedades en igualdad de condiciones. El rendimiento cash on cash muestra lo que gana su propio dinero después de pagar la hipoteca, así que necesita los dos antes de comprar. ¿Busca una referencia? Vea qué cap rate buscan los inversionistas.

Respuesta rápida

¿Cómo se calcula el rendimiento cash on cash?

Para calcular el rendimiento cash on cash, divida su flujo de caja anual después de gastos y pagos de la hipoteca entre el efectivo que invirtió, y multiplique por 100: $4,000 de flujo sobre $80,000 invertidos es un rendimiento del 5%.

  • Flujo de caja anual: Tome la renta que cobra, reste los costos operativos y después reste un año completo de pagos de la hipoteca.
  • El efectivo que invirtió: Sume su pago inicial, los costos de cierre y las reparaciones que pagó al comprar.
  • Divida uno entre otro: El flujo de caja dividido entre el efectivo invertido, multiplicado por 100, es su rendimiento cash on cash.
  • Un ejemplo rápido: Un flujo de caja anual de $4,000 sobre $80,000 invertidos es un rendimiento cash on cash de 5%.
Conozca sus números

Flujo de caja de su renta: los números que importan

Cada resultado responde una pregunta distinta. Esto es lo que le muestra la calculadora y cómo usarlo:

  • Ingreso operativo neto

    Lo que gana la propiedad después de los costos operativos y antes de la hipoteca. Los prestamistas y los compradores empiezan aquí.

  • Cap rate

    El NOI dividido entre el precio. Úselo para comparar propiedades sin importar cómo se financien.

  • Rendimiento cash on cash

    Su flujo de caja anual dividido entre el efectivo que invirtió: lo que gana su propio dinero.

  • Flujo de caja mensual

    Lo que queda cada mes después de todos los costos y la hipoteca. Un número negativo significa que usted pone dinero.

  • Pago de la deuda

    Cuánto del préstamo paga cada año la renta de su inquilino, lo que aumenta su patrimonio.

  • Plusvalía

    Cómo podría crecer el valor a la tasa que usted elija, año por año, medido contra su inversión.

Antes de comprar

Calculadora de inversión inmobiliaria antes de comprar

Calcule los números antes de hacer una oferta. Cambie el precio, el pago inicial o la renta, vea cuánto mueve cada uno su rendimiento y encuentre el precio en el que la compra le conviene.

Una vez que sea suya, los mismos números le dicen cómo va. La renta cobrada a tiempo, las vacancias cortas y las reparaciones bajo control son lo que convierte una buena proyección en un buen año.

Respuesta rápida

¿Qué es un buen rendimiento cash on cash en una renta?

Un buen rendimiento cash on cash depende de su meta. Quien busca ingresos quiere una cifra más alta, quien busca crecimiento acepta menos a cambio de plusvalía, y en ambos casos el número solo vale si incluye vacíos, reparaciones y administración.

  • Depende de su meta: Quien invierte por ingreso busca una cifra más alta, y quien invierte por crecimiento acepta menos hoy a cambio de plusvalía.
  • Compárelo con otras opciones: Mídalo contra lo que el mismo efectivo podría ganar en otras inversiones con un riesgo parecido.
  • Cuente cada costo: Un rendimiento que deja fuera la vacancia, las reparaciones o la administración se ve mejor en papel que en su cuenta de banco.
  • Mire más allá del primer año: El patrimonio que crea el pago del préstamo y la plusvalía se suman a su rendimiento total en los años que conserve la propiedad.

¿Necesita una cifra de renta confiable? Pida un estimado de renta gratis antes de calcular.

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Propuesta gratis

Propuesta gratis para proteger el flujo de caja de su renta

¿Ya tiene la renta o está por comprarla? Cuéntenos sobre ella y le enviaremos una propuesta gratis que muestra cómo la rentaríamos, cómo cobraríamos la renta y cómo mantendríamos sus costos bajo control.

¿Quiere saber primero cuánto puede rentar su propiedad? Pida su estimado de renta.

Consulte nuestra Política de Privacidad y nuestros Términos de Servicio.

Preguntas frecuentes

Calculadora de ROI para rentas: preguntas frecuentes

¿Qué es el rendimiento cash on cash en bienes raíces?

El rendimiento cash on cash mide el efectivo anual que le deja una renta contra el efectivo que invirtió para comprarla. Solo cuenta su propio dinero, el pago inicial, los costos de cierre y las reparaciones al comprar, así que muestra cuánto rinde ese dinero después de pagar la hipoteca. No incluye el patrimonio del pago del préstamo ni la plusvalía.

¿Qué es el multiplicador de renta bruta?

El multiplicador de renta bruta es el precio dividido entre la renta bruta anual. Una propiedad de $300,000 que se renta en $2,500 al mes, $30,000 al año, tiene un multiplicador de 10. Un número más bajo significa que paga menos por cada dólar de renta, pero no toma en cuenta los gastos, así que úselo para filtrar opciones, no para decidir.

¿Cuánto ingreso por renta puedo esperar de una propiedad?

Empiece con la renta de mercado de casas parecidas cercanas y luego reste la vacancia, el tiempo que la propiedad puede quedar vacía entre inquilinos. Lo que le queda depende de los impuestos, el seguro, las cuotas, las reparaciones y la administración. Para una cifra basada en comparables del mercado local, pida un estimado de renta gratis y póngalo en la calculadora.

¿Cómo ayuda Royalty Concierge Services a proteger el flujo de caja de una renta?

Royalty Concierge Services protege los dos números que deciden su rendimiento: la renta cobrada y los costos. Fijamos la renta con comparables del mercado local, publicamos la propiedad en el MLS, evaluamos a cada solicitante con 13 verificaciones y cobramos la renta cada mes. Las reparaciones necesitan su aprobación, salvo en una emergencia real, inspeccionamos en persona con regularidad y usted ve cada dólar en su estado de cuenta mensual, sin cargos ocultos.

¿Qué es el NOI en bienes raíces?

El NOI, ingreso operativo neto, es la renta que cobra una propiedad menos sus costos operativos, como los impuestos a la propiedad, el seguro, las cuotas de la asociación, el mantenimiento y la administración. No incluye la hipoteca, así que muestra lo que gana la propiedad por sí misma. Divida el NOI entre el precio y obtiene el cap rate.

¿Cómo se calcula el rendimiento de una renta?

El rendimiento bruto es la renta anual dividida entre el precio de la propiedad, multiplicada por 100. El rendimiento neto resta primero los costos operativos. Una renta de $2,500 al mes en una propiedad de $300,000 es un rendimiento bruto de 10%; después de $12,780 de costos anuales, el rendimiento neto sobre ese precio es de 5.74%.

¿Qué incluye el análisis de una propiedad de renta?

El análisis de una propiedad de renta comprueba si la propiedad es rentable. Revisa la renta de mercado, la vacancia, cada costo operativo y el financiamiento, y luego los resultados: el flujo de caja, el cap rate y el rendimiento cash on cash. Un análisis completo también considera el estado de la propiedad, el vecindario y las reglas que aplican, como las aprobaciones de la asociación y los permisos locales.

¿Royalty Concierge Services administra rentas de inversionistas que viven en otro estado?

Sí. Muchos de los propietarios que atendemos viven en otros estados o en otros países. Royalty Concierge Services administra sus rentas en Miami-Dade, Broward y Palm Beach, les envía un estado de cuenta cada mes, inspecciona cada propiedad en persona con regularidad y obtiene su aprobación antes de cualquier reparación, salvo en una emergencia real.